{"id":2826,"date":"2026-02-13T17:08:25","date_gmt":"2026-02-13T20:08:25","guid":{"rendered":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/?page_id=2826"},"modified":"2026-03-16T12:37:29","modified_gmt":"2026-03-16T15:37:29","slug":"prevencion-art","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/?page_id=2826","title":{"rendered":""},"content":{"rendered":"\n
\"\"<\/span>
\n
\"\"<\/figure>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n

Tipo de cartera:<\/strong> Empresas con ART vigente o suspendida por mora.
Tipo de cobranza:<\/strong> Firme, informativa y orientada a resultados.
Objetivo:<\/strong> Regularizar deuda y evitar suspensi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

\u00bfC\u00f3mo iniciar el llamado? (Speech telef\u00f3nico)<\/strong>\ud83d\udc68\u200d\ud83d\udcbb\ud83d\udc69\u200d\ud83d\udcbb:<\/p>\n\n\n\n

\u201cBuenos d\u00edas\/tardes, mi nombre es {{nombre}} me comunico del sector de
cobranzas de Prevenci\u00f3n ART. \u00bfPodr\u00eda hablar con la persona encargada de los pagos de la ART?\u201d<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

\u00bfQu\u00e9 preguntas claves se deber\u00edan realizar para cerrar el acuerdo?<\/strong>\ud83d\udd0e<\/p>\n\n\n\n

-\u00bfA qu\u00e9 se debi\u00f3 el atraso?
– \u00bfRegulariza hoy?<\/p>\n\n\n\n

Indagaci\u00f3n<\/strong><\/p>\n\n\n\n

-\u00bfEl pago lo gestiona usted o su contador?
– \u00bfLa empresa tiene empleados activos?<\/p>\n\n\n\n

MANEJO DE OBJECIONES \ud83d\ude45\u200d\u2640\ufe0f\ud83d\ude45\u200d\u2642\ufe0fejemplos clave:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

\u2022Objeci\u00f3n: \u201cNo tengo dinero\u201d
<\/strong>\u201cEntiendo la situaci\u00f3n y justamente por eso lo contactamos antes de que la
deuda contin\u00fae creciendo. Hoy el objetivo es evitar m\u00e1s intereses y posibles
inconvenientes con la cobertura. \u00bfle ofrecemos la posibilidad de abonar por
periodos?\u201d<\/p>\n\n\n\n

\u2022Objeci\u00f3n: \u201cYa realic\u00e9 el pago\u201d
<\/strong>\u201cPerfecto, para poder verificarlo necesito que nos env\u00ede el comprobante del
VEP correspondiente al concepto ART (312).
Una vez recibido, validamos la imputaci\u00f3n y actualizamos la cuenta.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\u2022Objeci\u00f3n: \u201cEso no corresponde, no tenemos esa cantidad de empleados\u201d
<\/strong>\u201cEntiendo su planteo. En estos casos necesitamos validar la informaci\u00f3n
declarada ante AFIP. Le voy a solicitar el formulario correspondiente para
revisar la cantidad de empleados y realizar el ajuste si corresponde.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\u2022Objeci\u00f3n: \u201cEl pago lo maneja mi contador\u201d
<\/strong>\u201cPerfecto, para poder resolverlo r\u00e1pido necesitamos comunicarnos con \u00e9l.
\u00bfPodr\u00eda facilitarme su contacto? Tenga en cuenta que, de no regularizarse, la
deuda puede afectar la continuidad de la cobertura.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\u2022Objeci\u00f3n: \u201cTengo un reintegro pendiente\u201d
<\/strong>\u201cComprendo. Le informo que los reintegros y la cobranza de la ART son
gestiones independientes. Desde este sector debemos regularizar la deuda
vigente. De todas formas, puedo brindarle el numero de la empresa para que
consulte.\u201d<\/p>\n\n\n\n

\u2022Objeci\u00f3n: \u201cNo quiero pagar\u201d
<\/strong>\u201cComprendo su decisi\u00f3n. Mi obligaci\u00f3n es informarle que, de no
regularizarse, la cuenta generara intereses y corre riesgo la cobertura de sus
empleados.<\/p>\n\n\n\n

\n\n\n\n

CONSECUENCIAS:<\/strong>\ud83d\udea9<\/p>\n\n\n\n

    \n
  • Suspensi\u00f3n de cobertura.<\/li>\n\n\n\n
  • Escalamiento de deuda<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

    BENEFICIOS:<\/strong>\ud83d\udfe2<\/p>\n\n\n\n

    \u2022 Mantener cobertura activa.
    \u2022 Evitar intereses.<\/p>\n\n\n\n

    \n\n\n\n

    Escalonamiento de la cobranza\ud83d\udcc8:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Bucket 1 \u2013 Mora temprana
    <\/strong>0 a 30 d\u00edas de atraso
    Tono: informativo \/ preventive
    Objetivo: regularizar r\u00e1pido
    \ud83d\udc49\u201cSi no pude cancelar, ofrecemos que abone la mitad del periodo.\u201d<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Bucket 2 \u2013 Mora media
    <\/strong>31 a 60 d\u00edas
    Tono: firme
    Objetivo: evitar escalamiento
    \ud83d\udc49\u201cSi no pude cancelar, ofrecemos que abone 1 periodo.\u201d<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Bucket 3 \u2013 Mora tard\u00eda
    <\/strong>61 a 90 d\u00edas
    Tono: firme y urgente
    Objetivo: acuerdo
    \ud83d\udc49\u201cSi no pude cancelar, ofrecemos que abone la mitad de los periodos recordamos que
    corre riego la cobertura de los empleados.\u201d<\/em><\/strong><\/p>\n\n\n\n

    \n\n\n\n

    \u00bfQu\u00e9 sistema se usa para ver el detalle de la deuda?\/ \u00bfD\u00f3nde lo encuentra?<\/strong><\/strong><\/p>\n\n\n\n

    PREVENET: Consulta de saldo y CNR.<\/p>\n\n\n\n

    \n\n\n\n

    ACLARACIONES IMPORTANTES PARA LA ART<\/strong>\ud83d\udd0e<\/p>\n\n\n\n

    Criterio que utilizamos en relaci\u00f3n con las alternativas de pago ofrecidas a los
    clientes.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

    Contamos con la opci\u00f3n de planes de pago, pero los mismos se aplican \u00fanicamente en cuentas con deudas elevadas. Como primera instancia, siempre se solicita la cancelaci\u00f3n total de la deuda. En caso de que el cliente no acceda, se informa la posibilidad de quita de intereses. Si aun as\u00ed no acepta, se ofrecen alternativas parciales, tales como:<\/p>\n\n\n\n

      \n
    • Abonar por per\u00edodos (por ejemplo, si adeuda 4 per\u00edodos, se solicita el pago
      de al menos 2).<\/li>\n\n\n\n
    • En casos de una sola cuota adeudada, se propone el pago del 50 %,
      retomando luego el contacto para cancelar el saldo restante.<\/li>\n\n\n\n
    • Tambi\u00e9n hay empresas que solicitan abonar en forma semanal, modalidad
      que permite cubrir la deuda de manera progresiva.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n

      Solo si el cliente no accede a ninguna de estas opciones y la deuda es considerable, se ofrece un plan de pagos formal.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Por otro lado, quisiera aclarar que en muchos casos la deuda se genera porque el
      cliente abona un importe menor al correspondiente, generalmente por un error en
      la declaraci\u00f3n de la al\u00edcuota. La al\u00edcuota<\/strong> de las ART se actualiza una vez al a\u00f1o y la notificaci\u00f3n se realiza exclusivamente por ventanilla electr\u00f3nica. Cuando el cliente o su contador no visualizan dicha notificaci\u00f3n, contin\u00faan abonando con la al\u00edcuota anterior, lo que genera saldos pendientes.<\/p>\n\n\n\n

      En estos casos, el cliente no deja de pagar por voluntad propia, sino por
      desconocimiento. Por ello, se le informa que la deuda se genera por diferencias de al\u00edcuota, se informa la al\u00edcuota correcta, los per\u00edodos en los cuales declaro mal y se env\u00eda el detalle para su cancelaci\u00f3n. Considero que en estas situaciones no
      corresponde informar consecuencias ni beneficios, dado que se trata de un error y no de una falta de intenci\u00f3n de pago. En todos los casos cuando informamos esto el cliente abona sin objeciones el saldo, dado que no lo abono por desconocimiento.<\/p>\n\n\n\n

      \n\n\n\n

      Capacitaci\u00f3n para ART<\/strong> –Prevenci\u00f3n<\/strong>\ud83d\udcd1<\/p>\n\n\n\n

      1- Introducci\u00f3n:
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es una ART?
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 se cobra y c\u00f3mo se abona? – \u00bfQu\u00e9 es un VEP y como se genera?
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 formularios solicitar para diferentes casos?
      \u2022 Periodo inicial.
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es una al\u00edcuota? \u2013 Tipos de Al\u00edcuota
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es un concepto no remunerativo?
      \u2022 Servicio dom\u00e9stico.
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es una multinota?
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es una rectificativa?
      \u2022 \u00bfQu\u00e9 hacer cuando solicitan un reintegro?<\/p>\n\n\n\n

      2- PREVENET: sistema de Prevenci\u00f3n ART:
      \u2022 \u00bfC\u00f3mo ingresar?
      \u2022 \u00bfC\u00f3mo leer un detalle de cuenta corriente?
      \u2022 \u00bfC\u00f3mo descargar un detalle de cuenta corriente?
      \u2022 \u00bfC\u00f3mo identificar los pagos con cheques?
      \u2022 \u00bfC\u00f3mo identificar un servicio dom\u00e9stico?
      \u2022 \u00bfC\u00f3mo diferenciar los saldos? \u2013 CNR (ajuste)\/Saldo a cobrar \u2013 en Prevenet.
      \u2022 N\u00fameros de contacto\/correo electr\u00f3nico a utilizar.
      \u2022 Contacto con la persona encargada de la cuenta en casa central (casos excepcionales).<\/p>\n\n\n\n

      1- ART<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es una ART?
      Es una aseguradora de riesgos del trabajo donde se inscribe a los empleados en AFIP, es una empresa privada contratada por el empleador donde asegura a sus empleados por cualquier accidente antes, durante o despu\u00e9s del trabajo.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfQu\u00e9 se cobra y c\u00f3mo se abona? – \u00bfQu\u00e9 es un VEP y como se genera?<\/p>\n\n\n\n

      Cobramos la cobertura por periodo de los empleados asegurados lo cual se abona mediante VEP (volante electr\u00f3nico de pago). Este se lo descarga desde la p\u00e1gina de AFIP con la cuenta de cada uno de los clientes, lo puede generar ya sea el empleador, encargado de pagos o contador. En caso de que no sepan c\u00f3mo generarlo, debemos enviar el instructivo.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022\u00bfQu\u00e9 formularios solicitar para diferentes casos?<\/p>\n\n\n\n

      Formulario 931:<\/strong> es la declaraci\u00f3n jurada (DDJJ) de cada cliente, en la misma se detalla todos los aportes que abona mediante AFIP el empleador. En este formulario ART se la distingue por el n\u00famero 312 LRT concepto y subconcepto 019 (informar esto para generar VEP).<\/strong><\/mark>
      Este formulario lo solicitamos en caso de que el cliente presente una diferencia de saldos en alg\u00fan periodo y no corresponda a concepto no remunerativo (CNR) para analizar la masa salarial que es elevada. Tambi\u00e9n cuando tiene el periodo inicial elevado para que se pueda ajustar al valor correspondiente comparado al primer 931 presentado.
      Formulario 931 (sin empleados):<\/strong> esto se lo solicita cuando el empleador ya no tiene m\u00e1s empleados a cargo y se le est\u00e1 cobrando mes (ya no corresponde abonarlo).
      Formulario 3279 (DDJJ de CNR):<\/strong> es donde se declaran los conceptos no remunerativos (CNR), esto lo solicitamos cuando surge una diferencia en los periodos que tienen convenios (debajo detallaremos cuales ser\u00edan). Esto se lo solicitamos solamente a los estudios contables, pero en caso de tener contacto con el titular dejamos la informaci\u00f3n para que el estudio lo env\u00ede.
      Acuse de recibo:<\/strong> es el que acompa\u00f1a al formulario 3279, es el detalle de presentaci\u00f3n de este mismo. Aqu\u00ed solamente figuran los datos del cliente (empleador) y el periodo que genera la diferencia.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022 Periodo inicial<\/p>\n\n\n\n

      Es un periodo que se cobra adicional al mes inicial que es cuando dan de alta a los empleados. Este mes no genera el 931 porque no tuvo actividad. Se le cobra por el decreto establecido por la Superintendencia de Riesgos del Trabajo (SRT) y el mismo se calcula en base al primer 931 presentado. Cuando el empleador presenta este periodo inicial corresponde enviarle el decreto y se abona mediante VEP.<\/p>\n\n\n\n

      Si un contrato de ART se da de alta por ejemplo en el periodo fiscal 03\/2017 deber\u00e1 pagar el periodo fiscal 02\/2017, aunque en febrero no haya tenido empleados. Esto es por ley, por decreto 334\/96 Art.9\u00b0, all\u00ed se especifica que se debe pagar. El decreto dice que si no hay 931 presentado en el periodo 02 el c\u00e1lculo del pago para dicho mes se har\u00e1 en base a la primera declaraci\u00f3n jurada (DDJJ) presentada, en este ejemplo ser\u00eda la de marzo.<\/p>\n\n\n\n

      Importante<\/strong>: Abonar este periodo NO exime de pagar el \u00faltimo mes de cobertura cuando dejan de
      tener empleados o cesan actividades<\/p>\n\n\n\n

      \u2022\u00bfQu\u00e9 es una al\u00edcuota? \u2013 Tipos de Al\u00edcuota<\/p>\n\n\n\n

      La al\u00edcuota var\u00eda dependiendo de la actividad y el riesgo del trabajo de cada empleador (empresa) y la cantidad de empleados que tiene registrados.<\/p>\n\n\n\n

      Tenemos dos tipos de al\u00edcuota:
      – Al\u00edcuota emitida: es la que se cobra seg\u00fan la ART (porcentaje).
      – Al\u00edcuota declarada: es la que declara el empleador a trav\u00e9s del 931.<\/p>\n\n\n\n

      La \u00fanica actividad donde no var\u00eda el valor de la al\u00edcuota es cuando se declaran como micro pymes. En este caso el porcentaje es del 3% o 5% y si la al\u00edcuota emitida es elevada y surgen diferencias por este motivo hay que solicitar al \u00e1rea de ajustes que se ajuste la cuenta por ser micro pymes.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es un concepto no remunerativo?<\/p>\n\n\n\n

      Los conceptos no remunerativos son ingresos que percibe un trabajador no sujeto a aportes ni contribuciones. Esto se da cuando surgen diferencias en algunos periodos y no tiene que ver con el pago realizado del mes.
      Los tipos de conceptos no remunerativos que tenemos son:<\/p>\n\n\n\n

      Ley 24.241 ( Sistema Integrado de Jubilaciones y Pensiones )- Art. N\u00ba 7: Asignaciones familiares, Indemnizaciones derivadas de extinci\u00f3n del contrato de trabajo, por vacaciones no gozadas, por incapacidad permanente provocada por accidente del trabajo o enfermedad profesional, Prestaciones econ\u00f3micas por desempleo, Asignaciones pagadas en concepto de becas, Sumas que se abonen en concepto gratificaciones vinculadas con el cese de la relaci\u00f3n laboral en el importe que exceda el promedio anual de las percibidas anteriormente en forma habitual y regular.<\/p>\n\n\n\n

      Este concepto lo utilizamos con mayor frecuencia cuando hay bajas de empleados o vacaciones no gozadas.<\/p>\n\n\n\n

      – Ley 22.250 \u2013 Art. N\u00ba 17 (R\u00e9gimen Laboral de Obreros de la Construcci\u00f3n).<\/p>\n\n\n\n

      – Convenio Colectivo de Trabajo N\u00ba 40\/1989(R\u00e9gimen de Vi\u00e1ticos).<\/p>\n\n\n\n

      Este se lo utiliza cuando el cliente tiene actividad de transporte y se toma en referencia a los vi\u00e1ticos. No incluye transporte por pasajero.<\/p>\n\n\n\n

      – Convenio 507\/07 (Personal de Seguridad) a partir del Periodo Fiscal 2016\/05.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022Servicio dom\u00e9stico.<\/p>\n\n\n\n

      Los empleadores pueden tener, adem\u00e1s de los empleados en relaci\u00f3n de dependencia, empleadas dom\u00e9sticas las cuales en Prevenet, por ejemplo, no est\u00e1n contadas en la cantidad de empleados que declaran. El valor de la cobertura var\u00eda dependiendo la cantidad de horas que trabaja. Esto se abona mediante VEP. En caso de no tener la empleada dom\u00e9stica registrada en AFIP e igualmente se le cobran los periodos solicitar el cese de la misma y enviar al sector de ajustes para que no se le cobre esos
      periodos.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfQu\u00e9 es una rectificativa?<\/p>\n\n\n\n

      Es cuando se abona a un periodo incorrecto, aqu\u00ed el contador debe presentar una rectificativa ante AFIP para solicitar que se le acredite el pago al periodo correspondiente. Luego deben enviarnos esta documentaci\u00f3n ya autorizada por AFIP para realizar el ajuste por ese saldo.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022\u00bfQu\u00e9 hacer cuando solicitan un reintegro?<\/p>\n\n\n\n

      Un reintegro es cuando tienen empleados accidentados y quieren cobrar lo que abonaron por este empleado. Deben presentar el pedido a la casa central, se brinda el n\u00famero, o ante el productor. Estos casos podemos verlos cuando el cliente tiene periodos impagos y quiere que se le acredite el reintegro a esos meses por lo tanto no podemos cobrarlos.<\/p>\n\n\n\n

      \n\n\n\n

      2- PREVENET: sistema de Prevenci\u00f3n ART:<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfC\u00f3mo ingresar?<\/p>\n\n\n\n

      Para ingresar al sistema Prevenet (sistema exclusivo de la empresa), debemos ingresar al link https:\/\/prevenet.gruposancorseguros.com\/ClienteA\/Login?Error=sts<\/strong><\/mark>
      con el usuario: supervisor14@recuperocrediticio.com.ar<\/strong> y la contrase\u00f1a: PREV_GplJiX.<\/strong> Aqu\u00ed solo podremos ver \u00fanicamente las cuentas asignadas al Estudio.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfC\u00f3mo leer un detalle de cuenta corriente?<\/p>\n\n\n\n

      Al inicio encontramos los datos del cliente: ranz\u00f3n social, CUIT y N\u00ba de contrato. Ahora detallaremos cada columna que arroja el detalle:<\/p>\n\n\n\n

      Mes: <\/strong>indica el vencimiento del periodo.
      Mes DGI:<\/strong> indica el periodo a cobrar.
      Cant. de empleados:<\/strong> la cantidad de empleados que el cliente declara a AFIP en relaci\u00f3n de
      dependencia (no abarca el servicio dom\u00e9stico).
      Masa salarial:<\/strong> es el monto acumulado de todos los sueldos que el cliente declara en AFIP de acuerdo al formulario 931.
      Al\u00edcuota (%): <\/strong>corresponde al porcentaje que se calcula sobre la masa salarial, y que es acordada mediante el contrato entre el cliente y Prevenci\u00f3n (al\u00edcuota emitida). De todas maneras hay que tener en cuenta que esto puede variar, no siempre se presentara el mismo porcentaje.
      Cuota ($):<\/strong> es el importe que el cliente debe abonar por mes.
      FFE:
      Pagos:<\/strong> en esta columna encontramos el importe que el cliente abona en cada periodo.
      Otros conceptos:<\/strong> incluye intereses por abonar con cheque y los gastos de los cheques rechazados.
      Ajustes:<\/strong> son deudas en moratoria, en concurso y pagos no transferidos por la AFIP. Tambi\u00e9n incluye los CNR.
      Saldo mensual: <\/strong>esta columna corresponde al saldo que al cliente le quedo pendiente en cada periodo.
      Saldo acumulado:<\/strong> corresponde al saldo que al cliente le quedo pendiente en un periodo espec\u00edfico (saldo mensual) m\u00e1s el saldo de todos los periodos anteriores a ese periodo.
      Total:<\/strong> para cobrar debemos ver la \u00faltima columna pero siempre gui\u00e1ndonos del periodo asignado por la empresa. Por ejemplo, ahora en el mes 09 nos figurara un total incluyendo el periodo 08, pero la empresa solo nos permite cobrar a saldo vencido a mes completo, por lo tanto solo nos corresponde realizar la cobranza hasta el periodo 11\/2025.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfC\u00f3mo descargar un detalle de cuenta corriente?<\/p>\n\n\n\n

      Ingresamos al sistema prevenet con el usuario y contrase\u00f1a antes mencionados. Hacemos click en \u201cgesti\u00f3n de cobranzas\u201d, hacemos click en \u201cdetalle de contratos\u201d copiamos y pegamos el n\u00famero de CUIT de la cuenta desde Mora cero, hacemos click en la opci\u00f3n \u201cver\u201d debajo de la columna m\u00e1s y nos trae la cuenta corriente del cliente. Algo que siempre debemos hacer es descargar el detalle para poder analizar la cuenta corriente del cliente periodo por periodo. Hacemos click en \u201ccuenta corriente hist\u00f3rica \u201cy se nos descarga
      el archivo en pdf.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022\u00bfC\u00f3mo identificar los pagos con cheques?.<\/p>\n\n\n\n

      A los pagos con cheques los podemos verificar al ingresar a la cuenta del cliente haciendo click en \u201cver\u201d debajo de \u201cobservaciones\u201d (nos va a traer todas las gestiones registradas por la gente de Prevenci\u00f3n ART .
      El cheque es un medio de pago que por lo general quien brinda al cliente es el \u201cproductor de seguros\u201d <\/strong>(persona que le vendi\u00f3 la p\u00f3liza al cliente). El productor le puede brindar un plan de pagos al cliente y el mismo entregarle cheques a 30 60 o 90 d\u00edas. En los casos donde el cliente abona por cheque se le genera un inter\u00e9s que lo vamos a ver en la columna \u201cotros conceptos\u201d<\/strong> a este importe le debemos cobrar al cliente y el medio de pago es el vep. Recordemos que los pagos con cheques no nos cuentas para nuestro objetivo aunque el cliente nos informe y est\u00e9 pendiente
      de imputar.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022 \u00bfC\u00f3mo identificar un servicio dom\u00e9stico?<\/p>\n\n\n\n

      El pago de servicio dom\u00e9stico es diferente al pago por empleados en relaci\u00f3n de dependencia.
      Recordemos que el servicio dom\u00e9stico es declarado mediante el formulario 102\/RT. En el sistema prevenet la cantidad de empleados que nos va a figurar solo es el total de los empleados en relaci\u00f3n de dependencia que tiene el cliente.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022\u00bfC\u00f3mo diferenciar los saldos? \u2013 CNR (ajuste)\/Saldo a cobrar \u2013 en Prevenet.<\/p>\n\n\n\n

      Para ver que es lo que debemos cobrar debemos verificar la columna \u201cpagos\u201d<\/strong> si el cliente no tiene pagos en un periodo determinado debemos cobrar dicho importe que lo vamos a ver en la columna \u201csaldo mensual\u201d<\/strong> en que caso de que hayan varios periodos impagos directamente lo que reclamamos es el importe que nos indica la columna \u201csaldo acumulado\u201d<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

      En el caso de que en la columna \u201cpagos\u201d<\/strong> nos figure importe en un periodo determinado y a su vez en la columna \u201csaldo acumulado\u201d <\/strong>haya un importe quiere decir que aunque el cliente haya abonado se le gener\u00f3 una diferencia, esto puede ser por dos cosas muy diferentes.<\/p>\n\n\n\n

      Verificar al\u00edcuota:<\/strong> lo primero que debemos hacer si hay pagos en un periodo determinado pero hay saldo es verificar la al\u00edcuota (porcentaje que usa la ART para calcular la cuota a abonar por el cliente) si la misma tuvo una variaci\u00f3n mayor a la que ven\u00eda generando el sistema en los periodos anteriores le vamos a cobrar al cliente ese saldo. El saldo a abonar se origina por un cambio de al\u00edcuota<\/p>\n\n\n\n

      Verificar si el saldo corresponde a CNR (conceptos no remunerativos) <\/strong>estos conceptos son los que est\u00e1n exentos del c\u00e1lculo de ART, es decir que a esos importes no se los tiene en cuenta para calcular la cuota de la p\u00f3liza.<\/p>\n\n\n\n

      \u27a1CNR por liquidaciones finales: en el caso de que el cliente d\u00e9 de baja a alg\u00fan empleado puede que el sistema le genere una diferencia que no debe ser abonada, sino debemos ajustarla en el sistema. Lo que vamos a hacer es pedirle al cliente el formulario 3272 (DDJJ de CNR) por las liquidaciones finales que haya tenido en un periodo determinado.<\/p>\n\n\n\n

      \u27a1CNR por el convenio de empleados de la construcci\u00f3n: Este es uno de los CNR m\u00e1s
      frecuentes, el cliente abona la cuota de ART pero por lo general de igual manera se le
      genera una diferencia, esta diferencia no debe ser abonada. Debemos ajustarla en el
      sistema y para ello vamos a pedirle al cliente el formulario 3272 (DDJJ de CNR) por<\/strong>
      convenio de empleados y obreros de la construcci\u00f3n<\/p>\n\n\n\n

      \u27a1CNR por el convenio de empleados de transporte: Este tipo de CNR abarca los vi\u00e1ticos que el empleador le brinda al empleado pero que no forman parte de su sueldo, por lo tanto no se tendr\u00e1 en cuenta estos importes para el c\u00e1lculo de ART, se le va a generar una diferencia, esta diferencia no debe ser abonada por el cliente. En este caso vamos a pedirle al cliente que nos env\u00ede el F3272 (DDJJ de CNR) por el convenio de Empleados de transporte.<\/p>\n\n\n\n

      \u27a1CNR por el convenio de empleados de seguridad: Este tipo de concepto se ve reflejado en el sistema como una diferencia. En este caso el cliente no debe abonar dicha diferencias, sino debe enviarnos el F3279 por CNR por convenio de empleados de seguridad.<\/p>\n\n\n\n

      \u27a1Existe el caso tambi\u00e9n en que se le genera un saldo en los periodos donde los empleados abonaron los bonos lanzados por decreto del poder ejecutivo, estos bonos tienen car\u00e1cter de CNR por lo que no se los va a tener en cuenta para el c\u00e1lculo de ART por medio de un decreto de la superintendencia de riesgos del trabajo. A pesar de que la ley nos indica que no forman parte de la base para el c\u00e1lculo de ART, PREVENCI\u00d3N no los toma como CNR, por lo tanto DEBEMOS COBRAR ESAS DIFERENCIAS. En caso de que el cliente no quiera abonar esto no vamos a entrar en conflicto con el mismo ya que por ley no los deben abonar, directamente lo que hacemos es brindarle los n\u00fameros de contacto con el sector de atenci\u00f3n al cliente de la seguradora.<\/p>\n\n\n\n

      \u2022N\u00fameros de contacto\/correo electr\u00f3nico a utilizar.<\/p>\n\n\n\n

      Para comunicarnos con el cliente no utilizamos nuestro correo personal. Usamos un correo habilitado por la aseguradora, los correos habilitados son<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Estos son los correos que debemos brindar al cliente para que nos env\u00ede la documentaci\u00f3n solicitada y es desde estos correos es donde se le env\u00eda el detalle de cuenta corriente al cliente.<\/p>\n\n\n\n

      \n\n\n\n

      INSTRUCTIVO PARA LA GESTI\u00d3N PREVENET\ud83d\udcd1<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Para gestionar Prevenci\u00f3n debemos ingresar a la pagina con el siguiente link
      https:\/\/login.gruposancorseguros.com\/login?state=hKFo2SBnTWk2S2dFNGZ0UXY0UktTdjBCTXhHVV9jbDk3NmtmeaFupWxvZ2luo3RpZNkgNHFhdGdreW94RnotcWdSbHQwWDItNE1KWEEzREJDSzajY2lk2SB0eVI3cTVDdVc4RWhaRko2VFNjYVdURUtzeDJJanptUg&client=tyR7q5CuW8EhZFJ6TScaWTEKsx2IjzmR&protocol=oauth2&redirect_uri=https%3A%2F%2Fprevenet-pro.gruposancorseguros.com%2Fsignin-auth0&response_type=code&scope=openid%20profile%20email&code_challenge=VPi05BZsMOYzNxnvBQU_H0r3UpzpCYQ0KZt-_CcL13s&code_challenge_method=S256&nonce=639066107418329361.NmVlMTk1NjMtNGRjZC00YTgxLWExYmQtYzkwNDVjMWZhMWZjNTY4MDM3YjUtMTYxYS00NmNjLThkNGUtMmQwOGFhZWY3OTVl&connection=Prevenet&type=login&x-client-SKU=ID_NETSTANDARD2_0&x-client-ver=6.10.0.0<\/a><\/p>\n\n\n\n

      USUARIO: <\/strong>supervisor14@recuperocrediticio.com.ar
      CONTRASE\u00d1A:<\/strong> PREV_GplJiX<\/p>\n\n\n\n

      Una vez dentro ir\u00e9 a contratos y pegare el contrato de mi cuenta, en caso de tener solo el CUIT abro la asignaci\u00f3n y busco el contrato<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Usaremos de ejemplo el contrato 623024<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Luego de colocar el contrato presionare en BUSCAR, tildare la cuenta y selecciono CUENTA CORRIENTE<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Presiono en VER HISTORICO<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Luego en IMPRIMIR HISTORICO COMPLETO y listo se descarga el detalle que luego puedo enviar por mail al cliente<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      As\u00ed se ve el detalle descargado, en la ultima hora tengo el total adeudado.<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Envi\u00f3 de informaci\u00f3n por citrix<\/strong><\/p>\n\n\n\n

      Para ingresar al CITRIX debo tenerlo previamente instalado e ingresar al siguiente link
      https:\/\/vdi.gruposancorseguros.com<\/p>\n\n\n\n

      Pondre mi usuario y contrase\u00f1a para luego informar a mi supervisor o team que me acepten<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Una vez que me aceptaron ir\u00e9 a OUTLOOK y abrir\u00e9 el archivo que se me descarga<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      Y listo ya estoy dentro del mail de Prevenci\u00f3n. El \u00fanico problema aqu\u00ed es que en este mail no se puede COPIAR, PEGAR NI ADJUNTAR NADA, por lo tanto debo crear mi mail con el detalle y todo lo que necesite enviar en WEBMAIL, luego mandarlo a mi correo de CITRIX y desde ah\u00ed reci\u00e9n al cliente<\/p>\n\n\n\n

      \"\"<\/figure>\n\n\n\n

      <\/p>\n\n\n\n

      <\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      Tipo de cartera: Empresas con ART vigente o suspendida por mora.Tipo de cobranza: Firme, informativa y orientada a resultados.Objetivo: Regularizar deuda y evitar suspensi\u00f3n. \u00bfC\u00f3mo iniciar el llamado? (Speech telef\u00f3nico)\ud83d\udc68\u200d\ud83d\udcbb\ud83d\udc69\u200d\ud83d\udcbb: \u201cBuenos d\u00edas\/tardes, mi nombre es {{nombre}} me comunico del sector decobranzas de Prevenci\u00f3n ART. \u00bfPodr\u00eda hablar con la persona encargada de los pagos de la […]<\/p>\n","protected":false},"author":7,"featured_media":0,"parent":0,"menu_order":0,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","template":"","meta":{"footnotes":""},"class_list":["post-2826","page","type-page","status-publish","hentry"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages\/2826","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages"}],"about":[{"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/types\/page"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/users\/7"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fcomments&post=2826"}],"version-history":[{"count":7,"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages\/2826\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":3540,"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=\/wp\/v2\/pages\/2826\/revisions\/3540"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/interno.recuperocrediticio.com\/index.php?rest_route=%2Fwp%2Fv2%2Fmedia&parent=2826"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}